终值等于现值乘以1加上年利率，再乘年限，这是单利的，复利是现值乘以1加收益率的付息次数次方，fv＝pv×(1＋i)^(付息次数) 复利计算的求终值的公式 FV=PV*(1+i)^n，i是每期利率 如果每期中付息m次，每次的平均利率是i/m 则本利和：FV=PV*(1+i/m)^nm 扩展资料： 复利终值是本金在约定的期限内获得利息后，将利息加入本金再计利息，逐期滚算到约定期末的本金之和。简单来讲，就是在期初存入A，以i为利率，存n期后的本金与利息之和。

公式：F=A*(1+i)^n.例如：本金为50000元，利率或者投资回报率为3%，投资年限为30年，那么，30年后所获得的利息收入，按复利计算公式来计算本利和（终值）是：50000×（1+3%）^30由于，通胀率和利率密切关联，就像是一个硬币的正反两面，所以，复利终值的计算公式也可以用以计算某一特定资金在不同年份的实际价值。

只需将公式中的利率换成通胀率即可。

fv公式是什么？

P=Fv是求功率的意思。只有匀速运动才有P=Fv。

推导：P（功率）=W(功）÷t（时间）展开W后，P=(FS)÷t=F×(S/t)因为做匀速运动，所以v=S/t结果便倒出了P=Fv。

常常看见的功率单位有kW、Ps、hp、bhp、whpmw等，还有意大利以前用的cv，在这里边千瓦kW是国际标准单位，1kW=1000W，用1秒做完1000焦耳的功，其功率就是1kw。日常生活中，我们常常把功率俗称为马力，单位是匹，就像将扭矩称为扭力一样。

计算未来价值的公式FV=PV(1十i)n其中Fv是一笔N期投资的未来价值，pv是货币数量，i是利率，

首先要说你这个公式写的有问题，其中n是（1+i)的指数，代表的是投资的期数，pv是present value的缩写，代表现值，FV是furture value 的缩写，代表未来的价值。公式是这样推理来得：第一期期末：FV1=PV+PV*i=PV(1+`i) ; 第二期期末FV2=FV1+FV1*i=FV1(1+i)=pv(1+i)^2……所以第n期FV=PV(1+i)^n [n是指数] 所以1什么都不代表，它只是pv被提出括号作为公因式的结果。

希望我的回答能够被你采纳。

公司理财终值怎么算呀？

银行公布的利息都是年利息。也就是说按你所说的为例，定期三月利率为2% 一年利率为3%加入两年利息是 4% 计算那么三个月定期后得到 1000×2%这个是年利息 一般银行3个月定期按一年的四分之一算，也就是说1000×2%×0.25=15元才是3个月的利息。

PMT和PV以及FV的计算机公式？

首先解释下这些变量的具体意思：PMT:每期支付额，这个“期”可以是年（或月或日）FV：未来价值n:期限（年或月或日）i:利率(名义利率，未考虑个人所得税率和通货膨胀率）注意：下面给出的准确公式由于排版的原因，我只能这样跟你解释如下：PWTfv函数（变量FV,i,n)=FV乘上分子i,除以分母[（1+i）的n次方减1]。把我表达亲自动手在纸上写出来就更好理解了，希望你能明白。

PWTfv(FV,i,n)=FV×{i/[(1+i)n-1]}另外：该公式一般在金融领域用来计算，n年后拥有的未来价值FV，依照现在的年利率i,每年需要储蓄的金额（或者偿还年基金的金额），这里没有考虑任何其他如个人所得税率，通货膨胀率，折现率等现实因素，所以这个只是个理论上说得通的公式，现实没用。

关于投资回报率的一些算法

在理财的过程中，衡量一个项目是否值得投资的标准就是计算利率。而不同的投资方法、手段、投资情况下，利率的精确程度需要以下方式才能准确获得。

此数值将货币的时间价值考虑入内，也就是在计算复利相关情况的本金或本利总和时使用。

是计算复利的常用公式。 FV（复利终值）=PV*(1+r)^n FV（rate，nper，pv，pmt，type）-—（Excel计算公式） 适用范围： （1）计算定投一定周期所得的本金+利息的总和 （2）计算一定周期的理财或存款目标所需要的本金 举例： 佐小姐希望8年后购置一套价值200W的住房，10年后字母教育基金60W，20年后准备40W退休金，假设投资回报率8%，则现在需要为未来计划准备的资金量是多少？ 答：住房现值=200W /(1+8%)^8=108.05W 教育金=60W/(1+8%)^10=27.79W 养老金=40W /(1+8%)^20=8.57W    总和=144.41W 或者：用Excel的FV/PV公式进行计算。 通俗的理解是项目投资收益能承受的货币贬值或通货膨胀能力。是对项目盈利能力的分析指标，数值越大，其收益率越高，表明盈利能力越强，项目值得投资。

它是使净现值NPV为0时的贴现率。 NPV=0=CF0+CF1/ (1+IRR ）+ … +CFt/ (1+IRR )^t IRR(values，guess） 适用范围： （1）只针对固定时间间隔的项目；现金流分为投入（负）和支出（正） （2）反推投资收益率 （3）信用卡还款的实际借款利率 （4）分红型或返还型保险的投资收益率 举例： 某投资项目现金流如下：初始投入2W元，第一年年末提现0.5W，第二年年末提现1W，第三年年末收入1.5w，求该项目的收益率。 答： 0=-20000+5000/(1+IRR)+10000/(1+IRR)^2   求得IRR=19.44% 或者利用Excel表格的IRR公式计算： 当现金流量发生日期是不定期的，并非以一期为单位。

XIRR就是专为这类型的现金流量求报酬率。其他参数与IRR无差别。 XIRR(values, dates, guess) ​使用要点： （1）针对非固定时间间隔的项目；现金流分为投入（负）和支出（正） （2）现金流量数值要与日期项对应 （3）股市、基金市场中不定期投资的回报率计算 举例： 基金投资过程中，不定期的投入本金，提取本金的情况，如下图可求得本次投资历程的投资回报率。

全称Modified Internal Rate of Return，也是改良版IRR，在IRR中未考虑收回本金再投资获得利率的部分对整体项目收益率的影响，而MIRR可以将红利再投资计算入最终结果，使得本次投资收益更精确。 MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate) 使用要点： （1）针对固定时间间隔的项目；现金流分为投入（负）和支出（正） （2）股市、基金市场中定期投资的本金或红利再投资的整体回报率计算 举例： 期初投资1W元，每年年底得到红利500元，第三年年底取出本金红利共1.05W，而该投资者将每年得到的红利500元定存到2%的理财产品，那么最后实际的投资回报率是多少？ 同样一组数据，IRR=0.05，MIRR=0.0486。将红利再投入2%利率的理财产品，总体回报率反而变小：在IRR中，默认了红利再投资的利率=IRR计算所得的5%。

但是在实际投资中，若发生两项不同的投资，利率不同的情况下，只能用MIRR计算所得才更加精确。

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