在银行设立监管帐户需要的资料： 1、开立基本存款账户规定的证明文件； 2、基本存款账户开户登记证； 3、主管部门或其他有关部门的证明； 4、与经办行签订的账户监管协议； 5、账户监管业务审批表。 监管账户开户手续如下： 1、企业与银行签订账户监管协议，明确账户监管的期限、内容，以及监管账户的使用规定和付款流程； 2、凭监管协议以及其他开户资料向银行申请开立单位结算账户； 3、单位结算账户开立后，银行按照协议约定对资金进行监管。

适用对象/条件1、与特定授信项目相关的账户资金监管，包括但不限于基本建设贷款、更新改造贷款、房地产开发贷款、经营性物业贷款、应收账款质押融资、保理融资等；2、其它需要对指定账户的特定用途资金进行管理的业务，包括但不限于电子商务的订金账户、合伙企业的资金账户等。

扩展资料：监管帐户具体可分为两类账户：1、银行特定授信项目相关的账户：比如基本建设贷款、更新改造贷款、房地产开发贷款、经营性物业贷款、应收账款质押融资、保理融资等；2、资金需要进行专项管理的指定账户：如上市公司募集资金专项账户、私募投资基金募集资金账户等。以房地产开发贷款账户为例，购房者把首付款或全款打到开发商在银行开设的监管账户，银行把这部分资金冻结起来，交易成功后资金划给开发商，交易失败的话划回给购房者。这样避免了可能出现的一方违约另一方无法正常拿回属于自己的资金的风险。监管账户和托管账户的区别1、监管账户：是指银行应客户要求，对其特定资金支付进行监管，从而保证专款专用的一种中间业务。

实质就是审核资金用途以及审核协议监管要素，从而落地网银处理、审核共管凭证，简单的来说监管账户可以保证回款流水。2、资金托管：基本围绕银行信托，是指银行作为第三方，在交易过程中直接管理、监督投资资金的去向和用途。托管账户只进不出，托管户没有网银支付权，银行会严格按照协议内容代为实施支付操作。

个人在银行开监管账户

在银行设立监管帐户需要的资料：1、开立基本存款账户规定的证明文件；2、基本存款账户开户登记证；3、主管部门或其他有关部门的证明；4、与经办行签订的账户监管协议；5、账户监管业务审批表。监管账户开户手续如下：1、企业与银行签订账户监管协议，明确账户监管的期限、内容，以及监管账户的使用规定和付款流程；2、凭监管协议以及其他开户资料向银行申请开立单位结算账户；3、单位结算账户开立后，银行按照协议约定对资金进行监管。

扩展资料：监管帐户也叫第三方监管账户，一般由企业与银行签订协议，委托银行对指定账户的特定用途资金进行专项管理和使用。

交易双方都必须在监管银行开立账户，银行是资金的监管主体，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。具体可分为两类账户：1、银行特定授信项目相关的账户：比如基本建设贷款、更新改造贷款、房地产开发贷款、经营性物业贷款、应收账款质押融资、保理融资等；2、资金需要进行专项管理的指定账户：如上市公司募集资金专项账户、私募投资基金募集资金账户等。

想要开立中国银行深圳NRA账户需要什么材料

办理材料：1、开户申请书；2、境外机构在境外合法注册成立的证明文件原件及复印件；3、境外机构管理层同意在中国银行开户的批准文件原件及复印件。4、章程原件及复印件(包括法定代表人或主要负责人姓名)及法定代表人签字样本原件；5、法定代表人有效身份证件原件和复印件，以及法定代表人授权书原件；6、账户有权签字人样本原件和有效证件原件及复印件；7、与国内企业签订的贸易合同原件及复印件，或政府主管部门的批准文件原件及复印件；8、深圳人民银行等监管部门要求的其他文件，包括银行出具的证明文件；以上材料为非中文的，应同时提供对应的中文译本证明函。

各地区存在差异，详细信息请您咨询中行经办网点。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

哪位大神告诉我，监管帐户怎么办理

监管帐户办理方法如下：封闭式专户开户资料：1、开立基本存款账户规定的证明文件；2、基本存款账户开户登记证；3、主管部门或其他有关部门的证明；4、与经办行签订的账户监管协议；5、账户监管业务审批表；监管帐户：是指企业与银行签订协议，委托银行对指定账户的特定用途资金进行专项管理和使用。监管账户的作用：监管账户即交易市场通过银行进行监管，专款专用，买卖双方一旦达到成交意向，并完成交易，市场银行接到双方成交指令。

放款给卖方，很好的规避了部分交易商的信用的风险，真正解决了买卖双方在交易过程中互相担心不敢先付款或不敢先付货的问题。

监管模式：可采用两种不同模式：封闭式专用账户监管模式和直接监管两种模式。封闭式监管要开立专用账户，多适用于授信相关资金监管。直接监管模式是企业将已在经办行开立的结算存款账户作为指定监管账户，由经办行柜员在AS400系统中设置监管标识，不另行开设专用账户。资金监管账户，又称为第三方监管。

主要用于房地产交易，这意味着买方和卖方的交易资金不直接通过经纪公司，但所开的“特殊账户”转移到房地产行政管理部门。会同银行和担保资格的机构对资本监管存在银行里，这个账户是银行的，当买家在规定的时间内转移后，这笔钱将被转移到原始所有者的账户。否则将转移到买方的帐户，所以资本监管需要保持一个帐户与银行监管的卖方和买方银行资本监管主体。

从而确保买家和卖家交易资金的安全保障买卖双方的权益。类似于支付支付、财付通等在线交易平台。当规定期限内购房者过户后，该资金将划转到原业主的账户下，否则将划转到购房者账户下，因此资金监管需要买卖双方都在监管银行开有账户。

银行是资金的监管主体，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益，类似网上交易平台如支付宝、财付通等支付平台。

中行深圳NRA账户开户办理材料有哪些？

深圳NRA账户开户办理材料：1、开户申请书；2、境外机构在境外合法注册成立的证明文件原件及复印件；3、境外机构管理层同意在中国银行开户的批准文件原件及复印件。境外机构公司章程对批准开户授权人有明确规定的，还应符合其章程规定；4、章程原件及复印件（包括法定代表人或主要负责人姓名）及法定代表人签字样本原件；5、法定代表人有效身份证件原件和复印件，以及法定代表人授权书原件；6、账户有权签字人样本原件和有效证件原件及复印件；7、与国内企业签订的贸易合同原件及复印件，或政府主管部门的批准文件原件及复印件（开立人民币NRA账户时提供）；8、深圳人民银行等监管部门要求的其他文件，包括银行出具的证明文件（内容包括但不限于：银行对境外机构身份真实性审核的方式、过程及结果等。

开立人民币NRA账户时提供）。

以上材料为非中文的，应同时提供对应的中文译本证明函，证明中文译本与所提供的非中文资料一致，并经账户有权签字人签字确认如开户银行无法确认上述资料的真实性，可要求开户申请人对上述资料进行公证（外交认证或当地公证机关公证），或通过我行认可的其他法律途径验证（如登录网上查册中心“http://www.icris.cr.gov.hk/csci/”对香港有限公司进行查册；委托律师对该境外机构客户进行查册；委托邓白氏等外部咨询机构对客户进行查册调查；登录以下网址：http://www.gov.hk/tc/residents/taxes/etax/services/brn_enquiry.htm，对香港无限公司的商业登记资料进行查册核实；前往客户实地调查等等），或通过我海外分行进行核实。资料齐备后交柜台开户即可。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。

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